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如果您的业余爱好业务已经开始盈利,那么您已经完成了最困难的部分。但您可能仍在努力解决企业所有权的一些较模糊的方面——例如知道要提交哪些税表或是否应该向州政府登记。 

即使您在最初几年的利润微乎其微,您也可以通过现在奠定财务基础来为成功(和未来的增长)做好准备。从选择业务结构到提前缴纳税款,当您准备好将您的爱好业务正规化时,可以采取以下 3 个步骤。

1. 决定业务结构

如果您已经开展业务但尚未向州政府提交任何文件,那么您一直是独资经营者。这意味着您和您的企业之间没有法律上的分离。

一旦您的业务开始获得动力,您就需要决定是要继续独资经营还是成立有限责任公司或公司。这些问题可以帮助指导决策过程。 

您需要责任保护吗?

有限责任公司和公司在您的企业和个人资产之间建立了法律区别,有助于在有人起诉您的企业或您的企业无法偿还债务时保护后者。

并非每个企业家都处于必须受到法律保护的地步,如果您只进行了少量销售,那么您可能还没有达到。但随着您的业务以及库存和客户群的增长,您可能会想要重新审视这个问题。如果发生重大变化(例如开设零售店、引入业务合作伙伴或登陆需要数月才能完成的重大项目),则尤其如此。

你想要最少的文书工作吗? 

如果您的目标是让事情变得简单和精简,继续作为独资经营者经营或组建单一成员有限责任公司都是不错的选择。

作为独资经营者,您无需提交单独的营业税申报表、提交年度文件或保留公司会议记录即可经营您的业务。您不需要申请 EIN——除非您的企业有员工或需要缴纳联邦消费税——并且您将使用附表 C 在个人纳税申报表中报告利润和亏损。

单一成员有限责任公司提供相同的直接税收设置:您将使用附表 C 报告您的业务收入,除非您的业务满足上述条件之一,否则您不需要 EIN。但是,您仍然需要提交组建文件,指定注册代理人,并准备和提交定期报告以及任何随附费用(如果您的 LLC 所在州要求)。

您是否计划寻求外部融资?

如果您的企业成立不到一年并且没有时间建立信用,那么在申请贷款时您的个人信用评分可能是最重要的。也就是说,银行通常更愿意与拥有正确文书工作的企业主合作。如果您想扩大业务并需要寻求融资,那么成立有限责任公司或公司可能是明智的下一步。

从投资的角度来看,成立一家公司将为您的企业带来最大的声望,并且一旦您能够这样做,就可以发行股票。但文书工作(章程、公司会议记录、年度报告)可能是一个潜在的不利因素。如果您还没有准备好自己承担,请务必寻求律师或商业顾问的帮助。  

2. 分开商业和个人支出(尽快) 

无论您是否决定向州政府注册您的企业,保持清晰的财务记录都是必不可少的。这样做可以更轻松地衡量您企业的财务状况,申请企业资金,并在报税时间编写您需要的文件。

如果到目前为止您一直在混合支出,请不要担心 - 许多首次创业者也是如此。但是既然您知道自己手头上有真正的业务,您就不应拖延在您的业务和个人支出之间划清界限。 

开设商业银行账户

实际上,打开两个。您可能需要一个用于收入和日常业务开支的商业支票账户,以及一个可以存钱的商业储蓄账户 自主就业 税收 并开始 建立你的应急基金

如果您从您的一个企业账户中提取资金用于个人开支,请将其记录为所有者的抽奖,或报销企业。反之亦然——如果您将个人资金投入您的业务,请务必以书面形式。

获得一张商业信用卡

使用商业信用卡可以帮助建立您的企业信用并更容易跟踪费用。此外,许多名片允许您将每月交易记录导出到您的会计软件提供商,并提供现金返还等福利。如果无法获得商业信用卡,您可以为您的商业开支指定一张单独的个人卡(信用卡或借记卡)。

建立基本的簿记系统

您的簿记方法不需要很复杂,尤其是当您的业务刚刚起步时。但是您需要一种方法来记录所有金融交易,从银行存款到票据。此信息将帮助您创建损益表(总结您在一段时间内的业务表现)和资产负债表(显示您公司在特定日期的财务状况)。当您需要提交营业税申报表或向银行申请资金时,这些财务报表将被证明是至关重要的。

您可以借助 Excel 模板处理自己的簿记、招募兼职簿记员或注册在线簿记服务。

3. 主动报税

税收让许多新企业主感到困惑,但从一开始就实施一些最佳实践有助于减轻压力——无论您是聘请税务专家还是计划自己报税。这些策略包括了解您可以进行哪些扣除、保留完整的记录以及每个月存入一定比例的利润。这里有更多细节。

了解您可以扣除的费用(并跟踪您的费用)

从与车辆相关的费用到您的 启动成本,有许多业务注销可以帮助降低您的整体税收负担。要免税,费用必须既是普通的(您的业务类型的常见费用)又是必要的。美国国税局提供了一个一般 业务费用扣除指南 你会想要熟悉的。

无论您的业务支出如何,请记住保留完整而准确的记录 - 无论是拍摄收据图片并将其添加到云中,还是将所有内容保存在文件柜中。 

把钱存起来交自雇税

如果您是独资经营者或有限责任公司,并且您的企业的年净收入为 400 美元或更多,您将按 15.3% 的税率缴纳自雇税。无论您是在制作 每季度(估计)付款 与否,您会希望每个月将一定比例的营业收入用于缴纳自雇税。你不高兴你开设了那个商业储蓄账户吗?

注意:一旦您的业务达到某个盈利点(每年 40 美元至 5 万美元是非常粗略的估计), 申请 S-corp 税收 可能有助于减轻您的自雇税收负担。

关于作者

 Drake  Forester

Drake Forester 撰写了大量关于小型企业问题的文章,并擅长将复杂的法律术语线上娱乐充值成每个人都能理解的语言。他的作品曾在 Fox Small Business、AllBusiness.com、Score.org 和许多其他网站和博客上发表。

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